Вопросы при открытии расчетного счета

Одобрение заявки за 5 минут
Сроки: 7-30 дней
Сумма: 2000-30000 руб
Ставка: 0.63% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 2110573000002
ОГРН: 1087325005899
Займы до 15 дней без процентов!
Сроки: 18-60 мес.
Сумма: 200 000 - 1 000 000 руб
Ставка: 0% в день
Генеральная лицензия ЦБ РФ: 963
ОГРН: 1144400000425
Сроки: 5-30 дней
Сумма: 4000-30000 руб
Ставка: 1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 2120177001838
ОГРН: 1127746428171
Сроки: 7-30 дней
Сумма: 3000-15000 руб
Ставка: 1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 2120177002077
ОГРН: 1127746630846
Сроки: 6-60 дней
Сумма: 500-30000 руб
Ставка: 1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 001503760007126
ОГРН: 1156196059997
Сроки: 5-30 дней
Сумма: 2000-30000 руб
Ставка: 0-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 651303045003161
ОГРН: 1127746672130
Сроки: 6-21 дней
Сумма: 500-30000 руб
Ставка: 0-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 651503760006526
ОГРН: 1156196038987
Сроки: 3-336 дней
Сумма: 3000-98000 руб
Ставка: 0.3-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 2110177000037
ОГРН: 1107746671207
Сроки: 5-30 дней
Сумма: 3000-15000 руб
Ставка: 0-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 001603045007582
ОГРН: 1167746181790
Сроки: 5-30 дней
Сумма: 1000-15000 руб
Ставка: 0% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 651503045006452
ОГРН: 1157746230730
Сроки: 10-168 дней
Сумма: 2000-70000 руб
Ставка: 0,3-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 651503045006391
ОГРН: 1157746068369
Сроки: 5-25 дней
Сумма: 4000-10000 руб
Ставка: 1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 2120177001838
ОГРН: 1127746428171
Сроки: 10-168 дней
Сумма: 2000-70000 руб
Ставка: 0.5-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 00160355007495
ОГРН: 1155476135110

Правила форума Все разделы прочитаны. Поиск по форуму:. Какие вопросы задает банк при открытии р. Помогите составить общий список вопросов которые обычно задают в банке учредителям, директору ООО при открытии расчетного счета. За ранее спасибо. Re: Какие вопросы задает банк при открытии р.

В статье разберем ответы на часто задаваемые вопросы банков при открытии расчетных счетов. Узнаем, что нужно говорить ИП и ООО банковскому представителю, а также рассмотрим, чем интересуется служба безопасности Сбербанка.

Сотрудники банка задают определённые вопросы при открытии расчётного счёта ООО и ИП с целью проверки легальности бизнеса и формирования оптимального предложения по тарифам РКО. При обращении в банковский офис частный предприниматель или представитель юридического лица должен предоставить объёмный пакет документации для открытия расчётного счёта. Проверкой бланков и документации, предоставленной клиентами, занимается служба безопасности банка. Цель её работы — убедиться в достоверности указанных в бумагах сведений и легальности осуществляемого организацией либо ИП бизнеса.

Какие вопросы задают в банке при открытии расчетного счета ООО и ИП

Разберем в статье, какие вопросы задают при открытии расчетного счета в банке. Мы собрали для вас часто задаваемые вопросы для ИП и ООО, а также подготовили рекомендации по ответам. Рассмотрим, как опрашивает клиентов Сбербанк и участвует ли при этом служба безопасности. Содержание Что спрашивают в банке при открытии расчетного счета Цель открытия расчетного счета Отношение к бизнесу Сфера деятельности бизнеса Какие вопросы задает банк при открытии расчетного счета ИП Какие операции будут проходить по расчетному счету С кем заключен договор аренды С какими контрагентами планируется сотрудничество Какие вопросы задают при открытии расчетного счета в банке для ООО Совпадает ли юридический адрес с фактическим Планируемые обороты фирмы Сведения о директоре и главном бухгалтере Какие вопросы задают при открытии расчетного счета в Сбербанке Вопросы службы безопасности банка при открытии расчетного счета.

Относительно недавно любой банк был готов открыть расчетный счет , практически не проверяя его владельца, ограничиваясь лишь дежурными вопросами по поводу планируемых оборотов.

Но инструкции ЦБ стали требовать от кредитных учреждений тщательного анализа каждого клиента. Плюс повсеместная борьба с обналичиванием средств и финансированием терроризма также подтолкнула финансовые организации к ужесточению проверок. В настоящее время банки перед открытием счета пытаются узнать как можно больше информации о будущем клиенте.

Их интересует легальность бизнеса, цели его создания и даже перспективы развития. Кредитные учреждения научились с помощью некоторых вопросов и анализа потенциального владельца счета определять степень риска сотрудничества с ним, ведь лишиться лицензии из-за неисполнения требований ФЗ банку совершенно не хочется.

Банки крайне неохотно открывают счета тем, кто планирует снимать большие суммы денежных средств с расчетного счета или собирается осуществлять множество переводов в адрес физических лиц.

Наиболее безопасная категория клиентов для них — фирмы, работающие строго по безналичному расчету с крупными организациями. Именно такому бизнесу счет открывают быстрее и проще.

Снятие наличных средств на зарплату сотрудникам банки пока еще допускают, при условии одновременной уплаты всех налоговых платежей и страховых взносов. Однако, при наличии уже 5 сотрудников настоятельно советуют перейти на зарплатный проект. Отдельное внимание заслуживают клиенты с розничными магазинами. Банку необходимо следить за соблюдением кассовой дисциплины. Поэтому его обязательно будет интересовать вопрос о том, будет ли вноситься выручка с торговых точек на счет для дальнейшей оплаты поставщикам или часть средств используется клиентом для покупки товаров за наличный расчет.

Второй вариант для кредитного учреждения менее предпочтителен. Если счет пришел открывать номинальный директор, то банк не будет долго разбираться и просто откажет такому клиенту. Банк заинтересован в сотрудничестве с реально работающими компаниями и предпринимателями.

Проверит кредитная организация и всех владельцев бизнеса на предмет участия в финансовых махинациях и другой незаконной деятельности. Если бенефициары скрываются, то у банка обязательно появятся подозрения. Лучше заранее приготовить схему бизнеса и участия в нем каждого собственника, особенно если схема владения компанией довольно сложная.

Соблюдение этих простых правил в большинстве случаев дает нужный результат, и счет открывается без проблем. Впрочем, большинство небольших фирм регистрируются реальными владельцами, и у них не возникает особых трудностей с указанием своего отношения к бизнесу.

Если она не является одной из типичных для вашего региона, то у кредитной организации появятся дополнительные вопросы. Они будут индивидуальны в каждом конкретном случае, например, финансовое учреждение может попросить компанию дать пояснения по используемым технологиям, подтвердить наличие прав на интеллектуальную собственность и т. Некоторые сферы бизнеса банки считают особенно рискованными и очень неохотно открывают счета предпринимателям, занятым в них.

Например, к таким категориям относятся транспортные услуги. Клиентам стоит заранее смириться с огромным числом вопросов как при открытии счета, так и при его обслуживании. Впрочем, если бухгалтерия ведется должным образом, проблем не возникнет. Кредитные организации относят ИП к клиентам с высокой степенью рисков. Именно индивидуальные предприниматели часто становятся последним звеном в цепочке обналичивания средств, что для банков неприемлемо.

Последние постараются выяснить, зачем ИП открывает счет, и узнать максимум информации о самом человеке. Также прочитайте: Можно ли ИП работать без расчетного счета и нужен ли он для ведения деятельности. Вопросов к предпринимателям всегда много, некоторые банки даже требуют в обязательном порядке представить отзывы от других клиентов или финансовых организаций с целью проверки реальной деятельности клиента.

Построив изначально хорошие отношения с банком, можно получить выгодные предложения по сотрудничеству и некоторую дополнительную помощь. Например, иногда служба безопасности кредитной организации может указать на высокие риски работы с конкретным контрагентом.

Довольно часто ИП задействованы при незаконном обналичивании денежных средств. Это вынуждает банк анализировать как совершаемые, так и планируемые операции этой категории клиентов. Конечно, каждый бизнес уникален, и, возможно, кредитная организация сделает какие-либо исключения для предпринимателя, желающего обналичивать крупные суммы, но в исключительных случаях. Идеальный вариант, если вы сможете честно ответить банку, что планирует использовать счет для получения оплаты от клиентов по договорам или в рамках услуг эквайринга , оплаты налогов и платежей по счетам поставщиков, выплаты аренды за помещение и другой легальной деятельности.

Деньги на счете ИП — это его личные средства, и некоторые банки рекомендуют даже при повседневных личных расходах пользоваться бизнес-картой, а не переводить средства на счет физ. Договор аренды обычно не входит в обязательный список документов для открытия счета ИП. Но его отсутствие может насторожить кредитную организацию, особенно если предприниматель собирается заниматься торговлей.

Лишь некоторые ИП без сотрудников действительно не нуждаются в офисах, торговых или производственных площадях для ведения реальной деятельности. Лучше заключить договор аренды помещения до открытия счета в банке и сразу предоставить его сотрудникам кредитной организации.

Можно также подготовить и гарантийное письмо от арендодателя. Если же вы собираетесь работать без аренды помещений, то приготовьтесь объяснять всю схему ведения бизнеса и отвечать на дополнительные вопросы.

Если это будут государственные организации или крупные предприятия, то больших вопросов у банка не возникнет, и достаточно представить уже имеющиеся договора или рассказать о планируемых объемах деятельности. Кредитные организации устроят в качестве клиентов и предприниматели, занятые в торговле, при условии соблюдения кассовых лимитов и своевременной сдаче выручки.

Если работать планируется преимущественно со средними и мелкими коммерческими организациями, то среди них вполне могут попасться недобросовестные контрагенты. Банку желательно знать заранее, с кем ИП намерен заключить договор для проверки деятельности партнеров. По возможности нужно приготовить список потенциальных клиентов. Необязательно перечислять всех, но основных указать придется. Общество с ограниченной ответственностью регистрируются довольно просто, и именно по этой причине часто такие организации задействованы в схемах отмывания доходов, полученных незаконным путем.

Если деятельность планируется легальная, то бояться проверки не стоит, но нужно заранее знать о частых вопросах и приготовиться дать по ним подробные ответы. Если ООО зарегистрировано по одному адресу, а фактическую деятельность ведет в другом месте, то банк обязательно заинтересует этот момент.

Часто изменения в учредительные документы не вносятся, хотя фирма давно переехала. Лучше позаботиться об этом заранее и зарегистрировать изменения в налоговой инспекции.

Некоторые банки требуют возможности посетить офис клиента, если у кредитной организации появились даже малейшие подозрения об отсутствии фирмы по адресу юридического лица. Иногда могут возникнуть другие вопросы, связанные с юридическим адресом, и обойтись без выезда специалиста и предоставления договора аренды не получится.

Например, если по юр. Кредитной организации выгодны клиенты с большими оборотами, но на нее возложены и некоторые функции контроля за легальностью происхождения средств. Надо всегда иметь возможность подтвердить документально все взаимоотношения с партнерами.

Это исключит лишние вопросы. Трепетно относятся банки и к исполнению ООО обязательств перед бюджетом. Подтверждается этот момент и требованием большинства банков о представлении финансовой отчетности или справок об исполнении обязательств перед бюджетом. Сложно объяснить большие обороты при маленьких налоговых отчислениях бывает туристическим фирмам, агентствам по продаже билетов и т.

Банки предпочитают строго следовать инструкциям ЦБ, а потому нередко могут возникнуть дополнительные вопросы при открытии счета. Банк проверит всю информацию о руководителе и главном бухгалтере фирмы. Если эти лица привлекались раньше к уголовной ответственности, то счет могут и не открыть. Проверит банк руководство фирмы и на прохождение процедуры банкротства физ. Представитель банка может и лично пообщаться с первыми лицами организации, несмотря на возможность открытия счета по доверенности.

Идеальный вариант для банка, когда руководитель и главбух лично обращаются для открытия счета, и их можно застать по юридическому адресу фирмы. В этом случае большинство вопросов автоматически отпадает. Многие бизнесмены выбирают для открытия расчетного счета Сбербанк по соображениям безопасности или региональной доступности, а с изменением тарифной политики в него активно стали обращаться и начинающие предприниматели.

Вполне хватит основной информации, которую при желании можно подготовить заранее. В некоторых ситуациях могут появиться и другие вопросы, например, сотрудники корпоративного отдела Сбербанка могут уточнить заинтересованность клиента в кредитах, подключении услуги эквайринга или других сервисов.

Обычно процедура открытия счета проходит без вмешательства сотрудников службы безопасности СБ банка. Все необходимые документы могут проверить специалисты корпоративного отдела финансовой организации, а анализ потенциальных клиентов проводится автоматизированными системами, и участие работников СБ не требуется. Лично общаться с клиентом сотрудники службы безопасности все же не будут.

При необходимости получить пояснения или дополнительные сведения все вопросы будут направлены через клиентского менеджера. Лишь в одной из тысячи ситуаций специалисты СБ общаются непосредственно с клиентом, а встречу назначают еще реже. Сравнить тарифы Эквайринг Статьи. ВКонтакте Facebook Twitter Одноклассники. Добавить комментарий Отменить ответ Ваш e-mail не будет опубликован. РУ Карта сайта Обратная связь.

Вопросы при открытии расчетного счета: что спросят у ИП и ООО в Сбербанке и других банках

Несмотря на доступность информации и прозрачность банковских услуг, вопросы при открытии расчетного счета — обычное дело для новичков и опытных бизнесменов. В ФЗ ст. Четких сроков по оформлению расчетного счета, вопросы по которому задаются чаще всего, не существует. Если организация любой формы собственности не работает, но зарегистрирована, в расчетном счете нет необходимости. Один из часто встречающихся вопросов при открытии счета в банке касается количества расчетных счетов, которые доступны одной организации. Здесь нет ограничений, как для счетов в России, так и за границей.

Расчетный счет: вопросы и ответы

Разберем в статье, какие вопросы задают при открытии расчетного счета в банке. Мы собрали для вас часто задаваемые вопросы для ИП и ООО, а также подготовили рекомендации по ответам. Рассмотрим, как опрашивает клиентов Сбербанк и участвует ли при этом служба безопасности. Содержание Что спрашивают в банке при открытии расчетного счета Цель открытия расчетного счета Отношение к бизнесу Сфера деятельности бизнеса Какие вопросы задает банк при открытии расчетного счета ИП Какие операции будут проходить по расчетному счету С кем заключен договор аренды С какими контрагентами планируется сотрудничество Какие вопросы задают при открытии расчетного счета в банке для ООО Совпадает ли юридический адрес с фактическим Планируемые обороты фирмы Сведения о директоре и главном бухгалтере Какие вопросы задают при открытии расчетного счета в Сбербанке Вопросы службы безопасности банка при открытии расчетного счета. Относительно недавно любой банк был готов открыть расчетный счет , практически не проверяя его владельца, ограничиваясь лишь дежурными вопросами по поводу планируемых оборотов. Но инструкции ЦБ стали требовать от кредитных учреждений тщательного анализа каждого клиента.

Часто задаваемые вопросы по РКО

Изобретательность и любопытство всегда было присуще человеку. Используя этики навыки, продвинутые пользователи интернета, создали массу сайтов наподобие игр. Принципом такого заработка на играх является предоставление прибыли всем играющим пользователям в активном и пассивном режиме. Опросник — это такой сайт, на котором проводят социологические опросы населения, чаще всего они платные. Такие сайты, как правило, принадлежат какой-то определённой маркетинговой компании, которой важно знать мнение своего потребителя. И такие компании готовы платить деньги, чтобы узнать именно ваше мнение. В игре Taxi-Money можно основать свою компанию и нанимать на работу других таксистов.

Открытие расчетного счета

Открытие расчетного счета для своей компании — это процедура, которой вряд ли хочется заниматься много раз. Но приходится. Иногда по доброй воле, расширяя старый или открывая новый бизнес. Иногда волей-неволей. Просыпаешься ты утром, например, и читаешь в новостях, что у твоего банка отозвана лицензия. Как ни странно, стартапы и малый бизнес нередко сталкиваются с отказами от банков, когда пытаются открыть расчетный счет.

В статье разберемся, какие вопросы задают сотрудники банка при открытии расчетного счета для ИП и ООО.

При открытии ИП плохая кредитная история может повлиять на открытие расчетного счета? Юрист Горлышева Е.

Вопросы задаваемые банком при открытии счета

Подпунктом б пункта 1 статьи 1 Федерального Закона от То есть никаких уведомлений, сообщений, извещений и прочего рода оповещений об открытии счёта в налоговую отправлять больше не нужно, но если вам всё же очень хочется уведомить ИФНС о своём счёте, вы можете это сделать, наказания за это не предусмотрено. И Пенсионный фонд РФ уведомлений, сообщений, извещений или иного рода информирования об открытии расчётного счёта уже не требует. В статье 5 Федерального Закона от Здесь вы можете найти банки, предлагающие бесплатное открытие расчётного счёта в вашем городе. Чтобы получить прямой ответ на ваш вопрос, вам нужно на любом из этих трёх сервисов выбрать свой город, выставить с помощью ползунка для параметра стоимость открытия расчётного счёта значение "", а для всех остальных параметров — "0" ноль. Сервис выдаст вам самые дешёвые варианты открытия расчётного счёта, среди которых первые позиции займут тарифы и тарифные планы с бесплатным открытием расчётного счёта. Бывает также, что некоторые банки в отдельных тарифных планах оговаривают, например, что при отсутствии движения по счёту или при обороте меньше некоторого лимита в течение месяца плата за обслуживание счёта в этом месяце не взимается, однако такая ситуация обычно возможна на протяжении конечного числа месяцев.

Вопросы от сотрудников банка, задаваемые при открытии расчетного счета для ИП и ООО

.

.

.

.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 3
  1. Осип

    Подскажите пожалуйста существует ли НефтьКомБанк? Или это мошенники.

  2. Ефросинья

    Здраствуйте вот мне могут дать кредит на территории Краснодарского края если у меня крымская прописка

  3. Гремислав

    Добрый день я гр узбекистана я хотела подать заявку Вибирай банк, но у меня нет электронной почти как я могу получить займ?

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных